Банковские переводы и платежи с помощью телефона становятся всё более популярны в Казахстане. Но не все знают, что некоторые из них проверяются Комитетом госдоходов. Расскажем, что считается нарушением, и как не подпасть под подозрение.
Банковские переводы между физлицами могут совершаться только в личных целях. Например, можно получать деньги от родственников, друзей, в виде помощи от родителей или детей и т. п. Если же деньги поступают на личный счёт бизнесмена в качестве оплаты товара или услуг, то это уже будет считаться нарушением.
Юрлица или ИП должны использовать контрольно-кассовую машину (ККМ), а за безналичные расчёты выдавать чек.
Всё, что идёт мимо кассы, не отражается в отчётности, а значит, скрывается от налоговой. Однако часто продавцы или исполнители различных услуг просят клиентов перевести им оплату на личный счёт.
Внимание Комитета госдоходов могут привлечь банковские переводы на личные счета коммерсантов.
Подозрительными посчитают более 100 переводов на один счёт в месяц от разных лиц, сделанных в течение каждого из трёх месяцев подряд.
Пойманный на этом предприниматель в первый раз получит предупреждение, а при повторном нарушении — штраф в размере от 15 до 50 месячного расчётного показателя (МРП). Того, кто совершил мобильный платёж, не наказывают.
Информацию о получателе органам госдоходов передают банки, если заметят большое количество разных переводов. При этом данные отправителя переводов остаются в тайне.
Если деньги поступили от ста разных лиц на свадьбу или юбилей, то можно не волноваться — это нерегулярные отправления, так как деньги не приходили каждый из трёх последовательных месяцев подряд, пишет Nur.kz. Такие переводы проверять не будут.
Другой случай — ежемесячные переводы, например, председателям родительских комитетов школ от родителей. Деньги могут собирать на разные нужды класса. Это тоже не подпадёт под подозрение, так как число ежемесячных переводов едва ли превысит сотню.
Бизнесменам же советуют отделить частные переводы от коммерческих платежей. Для этого нужно проводить оплату через POS-терминалы или оборудование с использованием QR-кода. Также им советуют иметь отдельный счёт, предназначенный только для предпринимательской деятельности.